Как инвестировать в валюты.
Руководство для начинающих
Пожалуй, большинство людей в странах с развивающейся или нестабильной экономикой могут считать себя валютными инвесторами. Там, где национальная валюта имеет тенденцию колебаться, даже люди без опыта торговли инвестируют в валюты, обычно EUR или USD, чтобы защитить или увеличить свои сбережения. Но те, кто хочет инвестировать в Форекс и зарабатывать ежедневно или еженедельно, знают, что ходить в банки или в пункты по обмену валюты не самый дешевый вариант. Оба варианта обычно предполагают очень высокие спреды или взимают большую комиссию, которая съедает большую часть прибыли. В этой статье вы найдете объяснение, как избежать переплаты и инвестировать в иностранной валюте без потери денег. Кроме того, он будет охватывать основные валюты для инвестирования и основные факторы, влияющие на их рыночные курсы.
Способы инвестирования в валюты
1. Купить валюту в банке
Преимущества:
Доступность (если у вас есть банковский счет, вы знаете, где находится ближайший банковский отдел)
Никаких специальных знаний не требуется
Недостатки:
Высокий спред или комиссия
2. Купить иностранную валюту на валютной бирже
Преимущества:
Удобство (обмен валюты можно найти практически в любом городе любой страны)
Никаких специальных знаний не требуется
Недостатки:
Высокий спред или комиссия
3. Купить иностранную валюту в Интернете
Преимущества:
Самый быстрый способ обмена валют (занимает менее 1 минуты)
Удобство (отсутствие потребности выйти дом)
Практически нулевые ставки комиссии (зависит от брокера)
Недостатки:
Требуется брокерский счет (на открытие уходит 10-15 минут)
Требуются хотя бы базовые знания торгового терминала
Если вы серьезно относитесь к инвестированию в валюты, недостатки покупки валюты через брокера можно легко преодолеть. Современные торговые терминалы чрезвычайно удобны в использовании, и вам нужно понять, как это работает только один раз (если вы никогда не делали этого раньше, подумайте о том, чтобы начать с демо-счета).
Шаги на пути к инвестированию в валюту через Интернет
1. Выбор брокера
При выборе брокера необходимо учитывать несколько важных факторов. Скорость, с которой совершаются сделки, является одной из них (проверьте отзывы в Интернете и остерегайтесь брокеров с высоким проскальзыванием). Еще одним важным моментом является надежность. Для безопасных вложений нужно найти компанию с надежной репутацией. Последнее, но не менее важное – это сравнение комиссии и спредов. Важно найти брокера, который не станет для вас слишком дорогим. Сравните различные торговые планы, чтобы найти тот, который лучше всего подходит вашему стилю и частоте торговли и предлагает лучшие спреды на валютных парах, на которых вы планируете торговать чаще всего. Однако помните, что качество обслуживания и надежность важнее цены.
2. Открытие счета
Большинство брокеров предлагают простую процедуру открытия счета, но вы должны быть готовы предоставить копию удостоверения личности, паспорта или водительских прав и подтверждение адреса (может быть счет за коммунальные услуги или официальное письмо), чтобы подтвердить свою личность. Эта проверка требуется по закону и производится только один раз либо во время регистрации, либо во время первого снятия средств.
3. Обучение торговле
MetaTrader 4 остается самым популярным и универсальным торговым терминалом, которое представляет собой загружаемое программное обеспечение, надежно хранящее информацию о вашем счете на вашем компьютере. Но многие брокеры также предлагают свои собственные версии веб-терминалов для онлайн-торговли валютой, мобильные приложения или упрощенные альтернативы MT4. В этом случае покупка и продажа валюты осуществляется посредством отправки ордеров на покупку или продажу. Чтобы узнать, как отправлять ордера и открывать/закрывать сделки, воспользуйтесь услугами выбранного брокера.
Лучшие валюты для торговли на Форекс
На Форекс есть 6 самых популярных валютных пар, которые обычно называют основными валютными парами: EUR/USD, USD/CHF, USD/JPY, USD/AUD, EUR/GBP, GBP / USD.
Как инвестировать в USD
USD является мировой резервной валютой номер один и находится под влиянием многих факторов, которые распространяются далеко за пределы США. Однако ключевыми факторами, которые могут встряхнуть доллар США, являются решения ФРС по денежно-кредитной политике или даже слова председателя ФРС и других членов Федерального комитета по открытому рынку (FOMC-департамент Центрального банка США, отвечающий за процентную ставку и денежно-кредитную политику в целом). Если вы инвестируете в USD на длительное время, реакции на чьи-то комментарии могут быть в значительной степени проигнорированы, но для дейтрейдера или скальпера последствия этих словесных интервенций могут привести к значительным убыткам или прибыли. Как и в любой другой стране, выпуски экономических данных США также оказывают значительное влияние на национальную валюту. Самые важные из них, на которые следует обращать внимание:
- ВВП (публикуется ежеквартально)
- Розничные продажи (публикуется ежемесячно, помогает прогнозировать ВВП, потому что потребители являются основным драйвером экономики США)
- Инфляция (целевая ставка ФРС " около 2%”)
- Уровень безработицы в сочетании с количеством созданных новых рабочих мест (опубликовано в первый четверг каждого месяца)
Тем не менее, на доллар США также могут повлиять новости со всего мира, если есть возможность кризиса в другом месте, люди обычно обращаются к американскому доллару как к одному из вариантов защиты своего капитала, и доллар США имеет тенденцию расти в цене. И наоборот, если в экономике США имеется неопределенность, например, выборы президента, то доллар может временно упасть в цене.
Как инвестировать в EUR
Единая европейская валюта занимает второе место по объему торгов после доллара США. Он регулируется Европейским Центральным банком и чувствителен к действиям и настроениям его руководителя и его коллег. Ключевые макроэкономические показатели, которые следует учитывать - это:
- рост ВВП
- Инфляция
- Статистика рынка труда (уровень безработицы и т. д.)
- Торговый баланс
- PMI рынка (указывает на развитие бизнеса в регионе)
В дополнение к панъевропейским отчетам, статистика из крупнейших экономик региона - Германии, Франции и Италии, имеет большое влияние на единую валюту и нуждается в пристальном внимании всех, кто хочет успешно инвестировать в евро. Кроме того, национальные отчеты часто публикуются за несколько дней до официальной статистики ЕС и могут служить указанием на то, какие новости принесет более крупный отчет.
Как инвестировать в CHF
Швейцарский франк (CHF) имеет официальный статус валюты-убежища наряду с долларом США и японской иеной. Это означает, что люди обращаются к этим валютам всякий раз, когда существует большая неопределенность или кризис где-то еще в мире. Из трех убежищ CHF является наиболее стабильным и менее волатильным. Швейцария известна своей нейтральной позицией в большинстве мировых конфликтов, включая даже самые крупные, такие как Вторая Мировая война. У этой страны стабильная экономика, инфляция на уровне нуля и низкий уровень безработицы. Хотя она также пострадала от глобальных финансовых кризисов, негативные последствия в этой альпийской стране были менее заметны, чем в других местах. Сочетание этих факторов помогает Швейцарии оставаться привлекательным местом для инвестиций на протяжении многих лет. Швейцарский франк менее чувствителен к национальным статистическим отчетам, чем любая другая валюта. Однако швейцарский франк может быть затронут действиями Швейцарского Национального банка (как это произошло в 2014 году, когда регулятор неожиданно снизил капитализацию валютной пары EUR/CHF и рынок диким образом менялся).
Как инвестировать в GBP
Британский фунт значительно упал в последнее время в стоимости. Эта валюта чувствительна к политической и экономической ситуации в ЕС, потому что Европа останется основным рынком для британского фунта. Что касается национальной статистики, то центральный банк Великобритании уделяет пристальное внимание таким показателям как:
- Уровень безработицы
- Инфляция
- Выпуски, указывающие на состояние промышленного производства.
Это самые важные отчеты для инвесторов в GBP, но политика и переговоры с Брюсселем могут перевесить любой экономический отчет.
До референдума EUR / GBP была относительно предсказуемой валютной парой с низкой волатильностью. Некоторые аналитики рекомендовали эту валютную пару новичкам, но в настоящее время существует много напряженности вокруг британской валюты, поэтому EUR/GBP не самый безопасный вариант. GBP / USD - интересный актив, где новости США, похоже, являются основным триггером волатильности.
Как инвестировать в JPY
Японская иена - еще одна известная "безопасная" валюта. Иена имеет тенденцию расти в цене, когда где-то есть кризис. В первую очередь это происходит потому, что крупные институциональные инвесторы из Японии имеют большие деньги, вложенные в иностранные активы. Столкнувшись с повышенными рисками за рубежом, они решают продать все, закрыть все позиции и вернуться в местную валюту. Это дает иене импульс, который привлекает и других трейдеров. Япония - это развитая экономика, которая страдала от сильной дефляции на протяжении десятилетий. В настоящее время Токио делает все, чтобы инфляционные ожидания потребителей оставались высокими. Центральный банк проводит сверхмягкую денежно-кредитную политику, поддерживая экономику массивными пакетами стимулов, включая программу количественного смягчения и почти нулевые процентные ставки. Это проклятие привело к значительному обесцениванию иены, но валюта сумела сохранить свой статус безопасного убежища. Для тех, кто хочет инвестировать в JPY, важно иметь в виду, что иена всегда движется в противоположном направлении от индексов фондового рынка. Это происходит потому, что более слабая иена выгодна экспортным предприятиям.
Как инвестировать в AUD
Австралийский доллар, также известный как "австралиец", является интересной валютой для торговли. Австралийская экономика опирается на экспорт сырьевых товаров и сельскохозяйственной продукции. Вслед за ценами на железную руду или золото, страна богата и тем, и другим. Цены на сырьевые товары в настоящее время остаются низкими, и Австралия по-прежнему сталкивается с кризисом в горнодобывающей промышленности, который привел к значительному росту уровня безработицы. Австралийский Центральный Банк известен своими многочисленными попытками снизить курс валюты на валютном рынке, но трейдеры, похоже, игнорируют такие интервенции. Другими факторами, влияющими на "австралиец", являются отчеты о торговом балансе и отчеты о промышленном производстве из Китая, поскольку Китай является ключевым торговым партнером Австралии. Несмотря на то, что Австралии предстоит решить множество проблем, прежде чем ее экономика сможет полностью восстановиться, стоимость национальной валюты остается завышенной, в основном из-за интереса инвесторов из Азии.
Если вы хотите инвестировать в Форекс и зарабатывать ежедневно, но не уверены, какая валютная пара лучше для новичков, рассмотрите возможность начать с валютных пар, о которых вы знаете больше всего. Исходя из вашего местоположения, лучшей валютой для торговли на Форекс может быть ваша местная валюта по отношению к доллару США, EUR/USD или любому другому активу, с которым вы знакомы.